Долгосрочные инвестиции. Как изменится ближайшее будущее?

Ввиду нестабильной экономической ситуации, становятся актуальными долгосрочные инвестиции. Вкладчик может рассчитывать на прибыль, не угадывая движение цен в краткосрочном периоде, а тщательно планируя свою деятельность на несколько лет вперед. Уже сегодня становится понятным, в какие направления необходимо осуществлять денежные вливания. Здесь лучше не заходить в сферу фантазий и венчурных фондов, а ориентироваться на реально происходящие процессы в экономике и обществе.

Долгосрочные инвестиции

В каких сферах сегодня есть потенциал?

Первый сектор – военная промышленность. Входящие в НАТО страны будут наращивать военные расходы до того момента, пока они не достигнут 2% от ВВП. А США, например, планирует увеличить данный показатель до 10%. Основной капитал будет направлен на:

  • Приобретение самолетов, вертолетов.
  • Пополнение числа танков, грузовиков.
  • Поиски в научной сфере – в контексте вооружения, сохранения в Штатах ядерного оружия и обеспечения безопасности в киберпространстве. Это перспективные долгосрочные инвестиции.

Долгосрочные инвестиции

Структурные изменения намечаются в контексте политики Дональда Трампа. Таким образом, изменения в структуре экономики составят несколько миллиардов. Деньги, ранее лежавшие «мертвым грузом», отныне станут расходоваться. Это значит – следует ожидать изменений в показателях работы компаний «военного» сектора, в их общей рыночной стоимости, изменении цены акций. Заработать деньги на изменении структуры экономики сможет производитель, расположенный в Европе, и предусмотрительный вкладчик.

Второй сектор – расходы на обеспечение безопасности граждан. Они также будут расти, в связи с ростом количества разнообразных угроз. Востребованным окажется производство новых систем для нахождения взрывающихся составов, защиты объектов инфраструктуры, наблюдения за местами с большим скоплением людей, дроны, роботы, и алгоритмы искусственного интеллекта. Быстрыми темпами будет расти рынок технологий, позволяющих безопасно жить в частном доме. В связи с распространением компьютерных технологий, успешными окажутся проекты по защите информации от посторонних вмешательств и краж. Этот рынок вырастет почти в 2,5 раза к 2020 году.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции: во что необходимо вкладывать в условиях новой экономики?

Даже если в целом будет наблюдаться экономический спад или стагнация – все равно останутся сферы с большим потенциалом для развития. Например, в ближайшие 8 лет рынок технологий искусственного интеллекта может вырасти в 20 раз. Ожидаются значимые перемены в производстве микрочипов, сенсоров, составляющих для компьютерной техники, 3D-печати, облачных технологий, BigData, технологий дополненной и виртуальной реальности.

Самый интересный сегмент с невысоким риском – молодые отрасли. Допустимо их сравнение со снежным комом, котящимся с горы. Рост может составить сотни процентов. Проиллюстрировать ситуацию можно двумя разными примерами.

Первый пример – сфера киберспорта. Это спортивные состязания в интернете. В Америке просмотр таких мероприятий уже занимает больше времени, чем наблюдение за традиционными матчами. Преимущество данного направления – в отсутствии территориальных границ.

Долгосрочные инвестиции

За последний год доходы от eSports в мире возросли больше чем на 40% – до почти 700 миллионов долларов. Прогнозы до 2020 года говорят о вероятном росте до 1,5 миллиарда. По состоянию на 2017 год, численность аудитории eSports составляет 385 миллионов человек. Более всего рынок развит в Северной Америке – здесь годовой доход от киберспортивных мероприятий составляет более 250 миллионов долларов. Поскольку аудитория не прекратит смотреть онлайн-соревнования, доход будет только расти. И это – пример снежного кома на чистом склоне. Он движим привычкой аудитории – развлекаться, и получать от этого удовольствие.

Если говорить о снежном коме на склоне с редкими деревьями, то хорошей иллюстрацией будут служить криптовалюты. Существует вероятность того, что, встретив на своем пути препятствие, снежный ком разлетится на части – но он также может благополучно скатиться с горы. Капитализация рынка криптовалют выросла в 4 раза только за последний год, превысив в июне 2017-го отметку в 100 миллиардов долларов. Но опасность состоит в том, что люди, вкладывающие сегодня средства в альтернативные валюты, завтра могут пожелать конвертировать их в фидуциарные деньги. Тогда долгосрочное финансирование инвестиций утратит свой смысл. Чего здесь больше – спекулятивного ажиотажа или реальной потребности, определить сложно. Но важно рассмотреть снежный ком в тот момент, когда он только набирает силу.

Долгосрочные инвестиции

На что предлагают обращать внимание эксперты?

В контексте традиционных способов, стабильно приносящих доход, можно назвать инвестиции в ценные бумаги. Увеличение финансирования подобным способом может способствовать выходу фирмы на международный рынок – а это уже игра с совершенно иными цифрами и доходами. Надежный способ – вложения в оборудование. Позже, его можно будет сдать в аренду или перепродать. Минимальные риски в данном случае – случайные поломки во время работы и затраты на обслуживание.

Высокие риски (но и высокие доходы) ожидают инвестора в сфере строительства. Чтобы нарастить капитал, а не потерять его, необходимо тщательно изучить предлагаемые условия сотрудничества и просчитать вероятный негативный исход. Главные факторы, на которые следует обращать внимание – это невыполнение подрядчиком своих обязанностей в связи с финансовыми вопросами и резкое падение стоимости 1 кв.м. жилья, обусловленное экономическими факторами. Работа на финансовом рынке может принести доход, но движение стоимости валютных пар очень сложно прогнозировать.

Долгосрочные инвестиции

Новшества, которые в скором будущем могут иметь место

В России инвестирование на длительный срок нельзя назвать популярным. Среди основных причин – большая ставка выдачи денег в кредит (11,5%, вместо 2-4%, как в развитых странах), и минимальное участие банковских учреждений в подобных проектах (6,7% капитала вместо 20%, принятых в мире). Схема, предложенная в России – 13,3% собственные средства, 6,7% деньги фонда прямых инвестиций, 80% заемные средства. В мире пропорция тех же параметров выглядит как «10-20-70».

Чтобы популяризовать долгосрочные вклады в экономику – нужно доступно объяснить людям, что такое долгосрочные инвестиции, в чем заключается их суть. Предлагается минимизация финансового участия государства. Для примера, рассмотрим вложения в строительство моста. При финансировании из бюджета, деньги расходятся по частям: на материалы, зарплату рабочим, и в никуда. В этом случае рациональным будет выглядеть сокращение финансирования от государства, и перевод моста в режим самоокупаемости, что привлечет вкладчиков.

Долгосрочные инвестиции

Это значит – нужно заставить водителей платить за проезд, выставить на продажурасположенные вокруг моста земельные участки, возвести магазины и заправки, удобные для водителей. Тогда мост сможет окупиться за 15 лет. Но финансово-кредитные учреждения готовы предложить деньги в пользование только на 5 лет, и редко – на 7. Например, к окончанию данного периода удастся отбить половину стоимости сооружения. Теперь нужно, чтобы появилосьдополнительное финансирование проекта.

Можно разработать схему, согласно которой государство поддержит проект на 50% (в форме субсидий), поэтапно. Появится вкладчик, который будет получать доход в оговоренныесроки. Он будет заниматься строительством, использованием объекта, будет получать доходы, находить арендаторов для земли, искать дополнительные финансы. Оплата второй части полностью ляжет на плечи государства. Для государства проект выгоден сокращением затрат, управлением рабочего процесса инвестором, «белой» схемой эксплуатации сооружения.

Чтобы привлекать инвестиции на срок до 20 лет, их нужно откуда-то брать. Одним из таких источников могут стать накопления россиян к периоду выхода на пенсию. Можно обязать НПФ хранить деньги в облигациях, выпущенных под конкретные объекты инфраструктуры. Ведь эти объекты никуда не исчезнут, и будут иметь понятную схему окупаемости.

Долгосрочные инвестиции

Что еще необходимо сделать, чтобы вклады на длительный срок стали популярными?

Нужно полностью изменить налоговое законодательство, предоставив вкладчикам налоговые льготы до того периода, пока объект не выйдет на самоокупаемость. Следует заинтересовать банки участвовать в подобных проектах, уменьшив для них ставку фондирования. Необходимо уменьшить сроки рассмотрения проектов и сроки их утверждения. Только при комфортных условиях люди и организации будут готовы предоставлять в пользование свои средства.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *